تلتزم شركة المزيني للصيرفة التزامًا تامًا بالبقاء متيقظًا لمنع أي استخدام لخدماتها لأغراض غير قانونية. تعتقد الشركة أنه لا توجد علاقة مع العملاء تستحق التنازل عن التزامها بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية. تتماشى سياسة الامتثال مع المعايير الدولية ووفقًا لقانون بنك الكويت المركزي بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (القانون 106).
أعدت الشركة سياسة امتثال شاملة والتي تعتبر بمثابة دليل إرشادي لجميع موظفي شركة المزيني للصيرفة. تغطي السياسة جميع جوانب القانون 106 الصادر عن بنك الكويت المركزي وتتبع نهجًا قائمًا على المخاطر.
في المزيني للصيرفة ، نحن ملتزمون بالوفاء بمهمتنا المتمثلة في إجراء الأعمال بأمان وفقًا لجميع القوانين واللوائح المعمول بها. لقد قمنا بتنفيذ ممارسات ملموسة لمكافحة غسيل الأموال (AML) وممارسات الامتثال في جميع فروعنا. تضمن البنية التحتية التكنولوجية حلول لمكافحة غسيل الأموال (AML) الخاصة بنا والامتثال التام طوال الوقت.
تحرص شركة المزيني للصيرفة على استمرار التزامها في جهودها لمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للوائح بنك الكويت المركزي وأفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). ولتحقيق ذلك ، فإن شركة المزيني للصيرفة على استعداد تام لإجراءات الكشف عن الأنشطة المشبوهة المرتبطة بغسيل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب وإبلاغ بنك الكويت المركزي بها ، حسب اللوائح.
تتبع شركة المزيني للصيرفة عملية تحقق متينة من الهوية لجميع العملاء وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية والدولية ، بغض النظر عن مبلغ المعاملة. يتم الالتزام بسياسات KYC (اعرف عميلك) و KYCC (اعرف عميلك للعميل) على جميع مستويات المؤسسة. تحديد وإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتعزيز العناية الواجبة (EDD) حيثما كان ذلك مطلوبًا هو عملية قياسية في المزيني لتحديد علامات غسيل الأموال.
يراقب المزيني باستمرار جميع المعاملات من أجل اكتشاف المعاملات التي يحتمل أن تكون مشبوهة بناءً على ملف تعريف العميل وسلوكه. يعمل موظفونا من الصرافين كخط دفاع أول ويتم تزويدهم بالمعرفة والمهارات لاكتشاف أي سلوك / معاملات غير عادية من خلال القنوات الداخلية. يتم دعم هذه العملية من خلال مراجعة شاملة للمعاملات في خط الدفاع الثاني بما في ذلك المراقبة الفعالة لمعاملات العملاء وسلوكهم.
تم تجهيز جميع موظفي شركة المزيني للصرافة بالتدريب والمعرفة اللازمة للإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة من خلال قنواتنا الداخلية إلى مسؤول الامتثال. يقوم مسؤول الامتثال بإجراء تحقيق مفصل للغاية واتخاذ الإجراءات اللازمة قبل الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) ، في بنك الكويت المركزي.
لدى المزيني إدارة امتثال يرأسها مسؤول الامتثال الذي يكون مسؤولاً عن الإشراف على أنشطة الامتثال للشركة الذي يقدم تقاريره مباشرة إلى مجلس الإدارة. دور فريق الامتثال هو كما يلي:
لدينا نظام AML / CFT مشهور عالميًا مدمجًا في نظامنا الأساسي لإجراء مراقبة النشاط وفحص العقوبات.
تخضع وظيفة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال والامتثال لمراجعات التدقيق الداخلي ومدققي بنك الكويت المركزي والمدققين الخارجيين المستقلين. هذا يضمن أن برنامج الامتثال محدث دائمًا ويلبي جميع المتطلبات التنظيمية.
تؤمن المزيني إيمانًا راسخًا بتمكين وتجهيز موظفيها بالمعرفة ذات الصلة على كل المستويات. تساعد الدورات التدريبية المنتظمة والشاملة على مكافحة غسيل الأموال الشركة على الالتزام بالقواعد واللوائح المختلفة المعمول بها للتعامل مع مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم تدريب الموظفين الجدد على سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال في غضون 30 يومًا من الانضمام إلى المزيني ، مع إجراء تدريبات متابعة إلزامية سنويًا.
يتم الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك مستندات تعريف العميل وبيانات المعاملات وأي مستند آخر ذي صلة لمدة لا تقل عن خمس سنوات. وهذا يتماشى مع أنظمة بنك الكويت المركزي. يحافظ المزيني على سرية جميع المعلومات المقدمة من عملائه وسجلات معاملاتهم ويحافظ على خصوصية جميع البيانات ذات الصلة.
© 2021 Al Muzaini. All Rights Reserved
